ファクタリング 比較エージェント

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar3.0]

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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消費者金融って何ですか?

消費者金融って何ですか?

消費者金融は、主に個人向けに金融サービスを提供する金融機関のことを指します。
消費者金融の主な業務は、短期的な資金需要を満たすための「個人向け融資」です。
一般的に、申し込みから審査・融資までのプロセスが迅速であり、短期間での資金調達が可能です。
そのため、「即日融資」という言葉と結びつけられることもあります。

消費者金融は、銀行や信用金庫と異なり、より柔軟な貸付条件や迅速な審査を提供することが特徴です。
一般的には、銀行や信用金庫が融資の審査を厳しく行うのに対して、消費者金融は緩い基準で対応する場合があります。
ただし、消費者金融によって審査基準が異なるため、全ての消費者金融が同様に審査が緩いわけではありません。

消費者金融は、個人向けの融資商品のほかに、クレジットカードや商品ローン、キャッシングサービスなども提供しています。
また、一部の消費者金融は担保を要求せずに融資を行う場合もありますが、一般的には担保を必要とすることが多いです。

消費者金融の主な特徴:

  • 個人向けの金融サービスを提供する金融機関
  • 短期的な資金需要を満たすための個人向け融資が主な業務
  • 審査が比較的迅速で即日融資が可能な場合もある
  • 銀行や信用金庫よりも審査基準が緩い場合があるが、全ての消費者金融が同様ではない
  • 担保を要求する場合が多いが、一部の消費者金融では担保なしで融資を行うこともある
  • クレジットカードや商品ローン、キャッシングサービスなども提供している

即日融資の条件は何ですか?

即日融資の条件は何ですか?

即日融資の条件について

消費者金融での即日融資を受けるためには、以下の条件が一般的に要求されます。

  1. 審査合格:消費者金融では、即日融資を受けるために事前の審査に通過する必要があります。
    審査には申込者の収入や雇用状況、信用情報の確認などが含まれる場合があります。
  2. 提出書類の完了:即日融資のためには必要な書類(身分証明書、収入証明書、住所証明書など)を提出する必要があります。
    提出書類の不備があると即日融資の対象外となる場合があります。
  3. 時間帯:即日融資を受けるためには、指定された時間までに申込手続きを完了させる必要があります。
    各消費者金融会社によって異なる時間帯が設定されている場合があります。
  4. 口座開設:即日融資を受けるためには、消費者金融会社が指定する口座を開設する必要があります。
    一部の消費者金融では所定の条件を満たせば既存の口座でも即日融資が可能な場合があります。

根拠

即日融資の条件についての情報は、消費者金融業界での一般的な取り決めやインターネット上の消費者金融会社の公式ウェブサイトから得られる情報に基づいています。
ただし、各消費者金融会社によって条件は異なる場合がありますので、具体的な条件については各社のウェブサイトや問い合わせ先から最新の情報を確認することをおすすめします。

審査に通るためにはどのような条件が必要ですか?

審査に通るための条件

  • 安定した収入源があること
  • 信用情報が良好であること
  • 適切な年齢であること
  • 日本国内に住んでいること
  • 継続的に返済能力があること

安定した収入源があること

消費者金融に対して貸付を申し込む際には、定期的な収入があることが重要です。
安定した収入源があることで、返済能力があることを示すことができます。
具体的には、正規の雇用契約を持つことや、安定した給与や年金などの収入を得ていることが求められます。

信用情報が良好であること

消費者金融は審査の際に、申し込み者の信用情報を確認します。
信用情報は、クレジットカードの利用履歴や借入状況、返済履歴などを含みます。
信用情報が良好であるとは、過去の借入や返済が円滑に行われており、滞納や延滞の履歴がないことを指します。
信用情報に関しては、日本信用情報機構(JICC)などの信用情報機関からの報告が参考にされます。

適切な年齢であること

消費者金融での貸付を受けるには、申し込み者の年齢も一つの条件です。
一般的には、満20歳以上であることが求められます。
未成年者は法的な制約があるため、消費者金融の取引は原則として行うことができません。

日本国内に住んでいること

消費者金融の審査に通るためには、日本国内に住んでいることが必要です。
海外在住者は、審査の対象外となることがほとんどです。
これは、返済能力や取引の確認が困難であるためです。

継続的に返済能力があること

消費者金融では、貸付を受けた後の返済能力も重要な要素となります。
審査では、返済能力を評価するために、申し込み者の月々の収入や支出、借入状況などを総合的に判断します。
貸付を受けた後も継続的に返済ができる見込みがあるかどうかが、審査のポイントとなります。

担保とは何ですか?

担保とは何ですか?

担保とは、貸し手による貸し付けを受ける際に、借り手が貸し手に対して提供する物品や権利のことを指します。
借り手が返済能力を持っていることを示すために、貸し手は担保を要求することがあります。

担保の根拠

担保制度は、貸し手が貸し付けた金銭を回収するための保証となります。
万が一借り手が返済義務を果たさない場合、貸し手は担保として受け取った物品や権利を処分し、その代金を回収することができます。
このような仕組みにより、貸し手は貸し付けリスクを抑えることができます。

担保の種類

以下に一般的な担保の種類を示します。

  • 不動産担保:土地や建物などの不動産を担保とすることがあります。
  • 自動車担保:自動車を担保とすることがあります。
  • 金銭担保:預金や有価証券などの金銭を担保とすることがあります。
  • 保証人担保:第三者が借り手の返済義務を保証することによる担保です。

返済期間は最長でどれくらいですか?

返済期間について

返済期間は消費者金融によって異なりますが、一般的には以下のような範囲です。

1. 短期融資

  • 最短で数日から1ヶ月程度
  • 金額が少なく、急な支払いや生活費の補填に利用されることが多い
  • 金利が高い傾向にあるため、返済期間が延長されると利息負担が増える

2. 中期融資

  • 数ヶ月から1年程度
  • 中程度の金額を借りる際に利用される
  • 返済期間が短いため、利息負担が抑えられる

3. 長期融資

  • 1年以上
  • 大きな金額を借り入れる際に利用される
  • 返済期間が長いため、月々の返済額を抑えることができるが、利息負担が増える可能性がある

しかし、返済期間は消費者金融によって異なるため、具体的な情報を得るためには各消費者金融会社のウェブサイトやお問い合わせ先で確認することをおすすめします。
また、返済期間が長いほど利息負担が増えるため、返済計画を立てる際には注意が必要です。

まとめ

消費者金融は、個人向けに金融サービスを提供する機関であり、主な業務は個人向けの融資です。消費者金融は、銀行や信用金庫と比べて審査が迅速で柔軟な条件を提供する場合があります。審査には申し込み者の収入や雇用状況、信用情報の確認などが含まれることが一般的です。即日融資を受けるための条件としては、審査に合格し、必要な書類を提出することが求められます。ただし、具体的な条件は各消費者金融によって異なるので、詳細は各金融機関のウェブサイトや店舗に確認することをおすすめします。

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